您有预测外币汇率变化的诀窍吗？如果是这样，您应该考虑进入外汇市场，这是世界上最大和最具流动性的市场。外汇交易者在一天中的任何时间、每周 5 天交易世界上的每种货币，其中一些人从中赚取了可观的利润。
然而，有如此多的外汇经纪商可供选择，找到一个您可以信任的可靠经纪商并非易事。
幸运的是，我们已经审查了业内最好的 13 家外汇经纪商，以帮助您决定哪一家适合您。我们根据各种因素对每个外汇经纪商进行了评估，包括交易平台、点差、功能、提供的金融工具、声誉等。
经过数小时的研究和分析，我们编制了一份 2021 年 5 大外汇经纪商名单。
2021 年 5 大最佳外汇经纪商
#1 XTB 在线交易：整体最佳
XTB 是我们最佳外汇经纪商的选择 2021 年。XTB 是世界上最大的交易所上市外汇经纪商之一，并受到多个机构的监管，包括金融行为监管局。 XTB 提供对 1,500 多个全球市场的访问，包括外汇、指数、商品、ETF 和加密货币。
无论您是新手交易者还是专家，您都会喜欢他们屡获殊荣的交易平台，这要归功于其易用性和卓越的执行速度。他们的交易平台既简单又直观，让您可以快速轻松地管理您的投资。
XTB 提供 3 种不同的平台：Web、移动和桌面应用程序。他们的 xStation 网络平台对于初学者来说非常容易使用，但也有足够先进的工具来满足更高级的交易者的需求。他们的移动应用程序适用于 iOS 和 Android，您只需单击一个按钮即可访问 1,500 多个市场。 XTB 桌面应用程序具有与 WEB 版相同的功能，并兼容 Windows 和 Mac。
我们非常喜欢的一些 XTB 平台功能包括可定制的交易图表、风险管理功能，例如止损、经济日历和获取市场情绪。如果您想试用 XTB 交易平台，他们会提供免费的模拟账户。
XTB 为客户提供广泛的资产交易，包括：
外汇 – 超过 45 种以上的货币对，点差低至 0.1 点。
指数 – 超过 20 多个来自世界各地的顶级指数，包括美国、德国和中国。指数杠杆高达 1:500。
商品 – XTB 允许您以高达 1:500 的杠杆交易各种热门商品，包括黄金、白银和石油。
股票差价合约 – 您可以以超快的执行速度和高达 1:10 的杠杆率交易超过 1,500 股股票的差价合约。 XTB 提供股票差价合约的低佣金，从 0.08% 起。
ETF差价合约 – XTB 提供 60 多种 ETF 差价合约，杠杆高达 1:10，低佣金和负余额保护。
加密货币 – XTB 允许您交易许多领先加密货币的差价合约，包括比特币、达世币、莱特币、以太坊、瑞波币和恒星币。
XTB 是您可以在网上找到的最好的外汇经纪商之一。他们是一家受监管的外汇经纪商，拥有超过 15 年的经验，在包括英国、波兰、德国和法国在内的 13 个国家设有办事处。他们的低点差和高资产范围使 XTB 成为最受欢迎的交易经纪人之一。
- 受金融行为监管局监管
- 访问超过 1,500 种金融工具
- 简单的交易平台，对于初学者或专家来说很容易使用
- 拥有超过 15 年行业经验的领先外汇经纪商
#2 FXTM：收费最低的受监管经纪商
代表 ForexTime， 富拓 FXTM 于 2011 年作为全球差价合约和外汇经纪商成立。 FXTM 总部位于塞浦路斯，受塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 和全球其他金融机构（包括 FCA）的监管。此类顶级实体的监管使 FXTM 成为低风险的外汇经纪商。
不同类型的 FXTM 账户将决定您支付的确切费用。标准账户的点差较高但免佣金，而 ECN 账户对较低的点差收取佣金。不过，FXTM 富拓仅收取开仓佣金，如果您交易更多和/或持有更高的账户余额，金额可能会减少。
FXTM 将大部分费用计入点差成本，这些费用通常是外汇交易中最好的费用。此外，该公司不收取存款费用，而且闲置费用非常合理：六个月没有交易后，每月只需 5 美元。但要注意：差价合约的费用更高。
FXTM富拓的货币对构成四种基础货币：欧元、英镑、美元和NGN（仅适用于尼日利亚交易者），该经纪商还提供股票和加密货币交易。
在 FXTM 上创建账户就像馅饼一样简单：只需 10 美元和一天。虽然 FXTM 接受来自世界各地的客户，但也有例外。免责声明写道：FXTM 品牌不向美国、毛里求斯、日本、加拿大、海地、苏里南、朝鲜民主主义共和国、波多黎各、巴西、塞浦路斯被占区和香港的居民提供服务。
FXTM 没有原始交易平台，但其 MetaTrader 平台高度可定制，并提供大量功能，包括清晰的费用报告、订单确认和价格提醒。根据您居住的地方，您可以参加 FXTM 的现场外汇研讨会以获得更多指导。
- 跨多个司法管辖区的受监管和许可的经纪人
- 屡获殊荣的经纪商，在全球拥有超过 200 万客户
- 各种金融工具，包括外汇、差价合约、商品、加密货币和股票
- 即时执行，无隐藏佣金，点差小
#3 IG：最适合美国交易者
IG 广泛的外汇对选择 对于美国交易者而言，它的便捷访问使其成为对外汇市场感兴趣的任何人的明显选择。 IG美国 以最低的点差费用、可访问的客户服务和用于移动交易的移动应用程序将用户友好的交易提升到一个新的水平。此外，IG 学院为初学者提供实施交易策略所需的所有信息，而交易老手则可以加深他们对高级策略的了解。
虽然 IG 还为全球客户提供差价合约交易，但其美国交易平台已成为美国公民的首要外汇市场。除俄亥俄州居民外，美国客户可以交易大量外汇对 并享受无预付佣金、免费试用账户等。
与其他外汇交易平台以无数选择恐吓用户不同，IG US 平台为初学者和高级交易者提供直观、易于导航的界面。只需点击几下鼠标，客户就可以浏览可用的货币对、进行出价并增强他们的交易知识。
IG美国 贸易平台也提供了无与伦比的灵活性。在基于浏览器的交易平台和移动交易应用程序之间进行选择，以浏览点差并按您的时间表出价。作为奖励，客户可以在激活真实账户之前使用免费的模拟交易账户免费体验 IG 平台。
虽然全球用户可以利用差价合约交易，但美国客户只能进入外汇市场。也就是说，IG 拥有令人印象深刻的产品目录。 IG 的美国外汇点差为客户提供了多个类别的 80 多个货币对，包括：
- 主要对
- 小对
- 异国情调的对
- 区域对，包括斯堪的纳维亚和澳大利亚
- 新兴市场对
此外，IG 交易界面上主要货币对的最低点差从 0.8 点开始，典型点差值介于 0.9 和 5.4 点之间。
IG US 不对交易收取任何初始佣金。有竞争力的费用和点差成本使入门变得简单，而交易佣金费用取决于出价和要价之间的交叉。
总体而言，IG US 为对外汇市场感兴趣的美国客户提供了一个直观且用户友好的交易平台。 IG 的低账户最低限额、有竞争力的费用以及美国交易者的轻松访问是无可匹敌的。
- 受 NFA 监管
- 可供美国贸易商使用
- 欧元/美元和美元/日元的点差从 0.8 点起
- 免费模拟账户
- 没有前期佣金
- 强大的外汇交易平台
- 增强的 MT4 访问
- 适用于所有设备的本机设计的移动应用程序
#4 Vantage FX：具有 50% 存款奖金的良好交易平台
最初于 2009 年成立为 MXT Global，并于 2015 年更名，总部位于澳大利亚 华帝外汇 是从您的初始存款中获得最大收益的最佳外汇经纪商之一。
要领取 50% 的存款奖金，您需要提交一份选择加入表格，并在创建帐户后的 10 个工作日内存入 200 至 500 美元。然后您可以在交易时将奖金转换为真钱。你猜怎么着？您永远不必支付押金。
此优惠适用于 MT4 STP、MT4 ECN 和 MT5 账户。交易成本取决于您选择的账户类型，但总的来说，基于佣金的 Raw ECN 账户是预算有限的交易者的理想选择。
除了丰厚的存款奖金外，Vantage FX 还为外汇和差价合约交易者提供 300 多种可交易工具、强大的 MetaTrader 平台套件、多个社交交易平台和移动应用程序。 Vantage FX 通过提供来自第三方供应商（例如 Trading Central）的各种附加组件和兼容工具，将自己与其他仅限 MetaTrader 的经纪商区分开来。
除了来自上述第三方的材料和 MetaTrader 平台教程外，Vantage FX 还拥有一个包含 130 多个视频的 Pro Trader 库，以帮助教育初学者。
Vantage FX 持有澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 的澳大利亚金融服务许可证 (AFSL)。 FCA 和一个三级监管机构也监督经纪人，使其风险中等。但是，请记住，Vantage FX 不公开交易，也不经营银行。
- 在 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 上访问超过 300 多种交易工具
- 杠杆高达 500:1
- 免费外汇交易信号
- 适用于 iPhone 和 Android 设备的移动交易应用程序
- 新交易者的 50% 欢迎奖金
#5 AvaTrade：最佳外汇交易应用程序
自 2006 年以来，爱尔兰经纪人 AvaTrade 的 广泛的交易工具使其成为业内顶级外汇经纪商之一。 AvaTrade 尤其擅长通过 ZuluTrade、DupliTrade、MQL5 等软件进行跟单交易。复制交易平台允许您选择一位专家交易者进行关注，然后按月付费复制他们的交易动向。
AvaTrade 提供范围广泛的自动交易平台，包括其专有的 WebTrader、AvaOptions 和屡获殊荣的 AvaTradeGO 移动应用程序，以及完整的 MetaTrader 套件。 AvaTrade 在所有这些平台上提供以客户为中心的用户体验，包括各种可交易工具（提供超过 50 对）和 24/7、14 种语言的客户支持台。
在 AvaTrade 最先进的交易功能中，您会发现与个人客户经理的一对一培训。你不会发现很多经纪人提供这种奉献精神。 AvaTrade 还将每日市场分析视频上传到 YouTube，并在其教育网站 The Sharp Trader 上提供大量内容，甚至还提供客户可以免费下载的电子书。
交易者将受益于 AvaTrade 在全球的七项规定，包括爱尔兰中央银行，使其成为最好的外汇经纪商之一。例如，经纪人将客户的资金存放在隔离账户中，以提供额外保护和快速提款。此外，整个平台的 256 位 SSL 加密可防止信用卡欺诈和身份盗用。
当您使用 AvaTrade 时，您几乎不必担心会因黑客而损失您的资金，而且佣金为 0 美元，点差低，最低存款额仅为 100 欧元，破产也不会成为问题。
- 受超过 6 个不同司法管辖区的监管
- 250 多种交易工具，包括外汇、加密货币和差价合约
- 适合任何经验水平的各种交易平台
- 多语言客户服务
什么是外汇交易？
外汇交易的简称，外汇交易涉及将一种货币兑换成另一种货币以赚取利润。与股票价格一样，不同货币对的汇率会根据供需以及外汇市场对未来事件的预期而波动。
外汇交易者可以通过两种方式通过货币对交易赚钱。首先，如果您购买一种货币，并且与您卖出的货币相比，它的价值上升，那么您将获得利润。相反，如果您卖出的货币随后相对于您买入的货币贬值，您将从交易中获得更多的资金。
选择外汇交易平台时需要考虑的事项
规定
知名且受到适当监管的经纪人对于避免外汇诈骗至关重要。监管框架将防止您的外汇经纪商采取任何令人不快的行动，如果确实发生任何事情，您可以求助于法律追索来解决问题。
例如，在美国，证券交易委员会 (SEC) 或商品期货交易委员会 (CFTC) 监管大多数经纪人。
谨防在境外获得许可的外汇经纪商，尤其是在伯利兹、瓦努阿图和各个岛国。那里的争议解决系统通常只是名义上的，因此保险范围几乎不为您提供任何保护。
要检查外汇经纪商是否受到监管，请在经纪商主页页脚的披露中找到注册编号，然后在监管机构的网站上查找该公司以确认该编号。
交易平台
首先，考虑您是否想要一个桌面交易平台、一个移动交易平台，或者一个可以在任何可以访问互联网的设备上使用的网络平台。
一旦您决定如何计划完成交易，您选择的确切交易平台将取决于个人偏好，因为许多交易平台提供类似的服务，但外观和感觉却大不相同。好消息是，许多交易平台都是可配置的，因此您可以根据自己的需要进行定制。
由于该平台将成为您交易体验的中心枢纽，您要确保选择一个易于使用并附带您想要的所有交易工具的平台，例如高级图表选项、期货定价、实时新闻提要、多样化订单类型和自动化——仅举几例。
最低存款额
如果您刚刚开始进行外汇交易，您可能不想立即存入一大笔钱。对于大多数新的小型外汇交易者来说，这是他们无法承担的风险。大多数外汇经纪商的最低存款额从 10 美元到 1,000 美元不等，因此，如果您想在不冒生命储蓄风险的情况下进行外汇交易，请寻找提供价格更便宜的交易选项的经纪商。
费用（佣金和点差）
在交易外汇和差价合约资产时，您通过点差和佣金支付经纪人的服务费用。对于同一笔交易，一个外汇经纪商向您收取的费用可能比另一家低得多，因此在做出决定之前比较在线经纪商的费用很重要。
点差是完成每笔交易的总成本。点差可以是固定的，也可以是可变的。可变点差将根据交易资产、波动性和可用流动性而变化。除了点差，经纪商可能会根据您的交易金额收取佣金。
无论哪种方式，请确保您还阅读了有关提款、不活动和隔夜融资费用的隐藏费用的细则。
金融工具
外汇只是您可以交易的多种金融工具（即资产）中的一种。这些资产可以是现金、股票、债券或实物商品，如石油、黄金和农产品。选择在线经纪商时，请确保它支持您想要交易的工具。
存款和取款
由于外汇交易涉及定期将资金移入和移出经纪商，因此您需要确保可以快速完成此操作，并且最好以便宜的方式完成。查看外汇经纪商支持的存款和取款方式，以确定他们是否允许使用信用卡或您喜欢的任何付款方式以及转账需要多长时间。
您还想留意偷偷摸摸的提款费用。随着时间的推移，这些会加起来。
模拟账户
大多数可靠的经纪人都允许您创建一个模拟账户，以便您可以在购买前无风险地试用他们的平台。如果您利用这个机会，您将有机会确定在线经纪人是否适合您。随意在多个经纪人处开设模拟账户，以帮助您做出决定。
此外，模拟账户可让您熟悉该平台——帮助您避免潜在的代价高昂的错误——并测试不同的策略。
安全
确保您的资金安全始终是重中之重。由于监管机构、经纪商获得许可的地方以及其采取的用户数据安全措施，一些外汇经纪商可能比其他经纪商更有信心。例如，一个外汇经纪商可能受 FCA 监管，而另一个只是注册。监管将使您的投资更安全。
您还想寻找额外的保护层，例如双因素身份验证，让您高枕无忧。
您可以交易外汇对的差价合约吗？
CFD（差价合约）是投资者和差价合约经纪商之间的协议，规定他们必须在合约开始和关闭之间交换资产价值的差额。买方实际上从未拥有该资产，而是根据其价格变化收到款项。
差价合约是复杂的工具，亏损的风险很高。通常情况下，散户投资者账户在交易差价合约时会亏损，因此在您承担因杠杆而迅速亏损的高风险之前，您应该考虑是否了解差价合约的运作方式。
虽然差价合约交易者享有一些优势，例如以低于直接购买成本的价格获得资产，但由于杠杆而迅速亏损的高风险使我们对此类金融工具持谨慎态度。
只要您选择支持差价合约交易的经纪商，您就可以同时交易外汇和差价合约工具。但是，请务必阅读以下我们的官方广告商披露：
您还应该知道，差价合约是复杂的工具，由于杠杆作用而迅速亏损的风险很高。大部分散户投资者账户在交易差价合约时会亏损。您应该考虑您对差价合约工作原理的了解程度以及您是否有能力承担损失资金的高风险。
您可以在美国交易外汇吗？
是的，只要您使用符合美国标准的经纪商，您就可以在美国进行外汇交易。寻找受 SEC 或 CFTC 监管的经纪人，以及美国人可以接触到的国际经纪人。正如我们之前提到的，Forex.com 是美国交易者的绝佳选择。
了解外汇监管
全球监管机构制定了其管辖范围内的所有外汇经纪商必须遵守的标准，包括：
- 在监管机构注册并获得许可
- 接受定期审计
- 向客户传达服务的变化
最终，监管的目标是确保货币交易对所有相关方都是公平的。
在全球最大的外汇市场英国， 金融行为监管局 (FCA) 监管外汇经纪商。由于欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 对欧洲监管的经纪商实施了严格的规定，因此您可以放心选择 FCA 或欧洲大陆其他机构监管的任何外汇经纪商。
全球其他顶级监管机构包括：
- 安全 （塞浦路斯证券交易委员会）
- ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）
- IIROC（加拿大投资行业监管组织）
- JFSA（日本金融服务管理局）
但是，请记住，由于差价合约是复杂的工具，因此它们通常面临的法规较少。
其他需要考虑的外汇经纪商
盛宝银行
盛宝银行于 1992 年在英国成立，在六个一级司法管辖区获得许可，使其成为外汇交易者的低风险选择。盛宝银行拥有 40,000 多种交易工具，包括 9,000 多种差价合约，是最全面的经纪商之一。
此外，盛宝银行提供用户友好的交易平台、广泛的市场研究、可靠的客户服务和普遍优惠的定价。
然而，虽然英国居民只需存入 500 英镑即可开始在盛宝银行进行交易，但不要忽视对其他国家的交易者的一个警告：银行要求最低存款额为 10,000 美元。如果您有能力从银行账户中取出那么多钱，那么您将享受盛宝银行提供的服务。
盈透证券
高级外汇和差价合约交易者将欣赏盈透证券的复杂交易平台，包括其客户端、桌面交易者工作站 (TWS) 和移动应用程序。
受美国证券交易委员会和 FCA 监管，盈透证券拥有巨大的外汇市场份额，覆盖全球 134 个市场。如果您居住在美国或只是喜欢在美国市场进行交易，您会很高兴 IB 不对在美国上市的股票和 ETF 提供佣金。
也就是说，盈透证券（如盛宝银行）要求最低存款为 10,000 美元，适用于前八个月的佣金，之后最低为 2,000 美元。再加上维护和闲置费用，这对于小型交易者来说是一笔相当高的成本。因此，IB 最适合为专业人士和机构等先进、活跃且资金充足的交易者提供服务。
CMC 市场
自 1989 年以来，总部位于英国的 CMC Markets 以其全面的下一代交易平台和明显低于行业平均水平的交易成本，为全球多资产交易商提供服务。
无论您是在桌面还是移动应用程序上使用 CMC Markets，CMC Markets 提供的交易平台都能提供创新的交易工具、高质量的研究和全方位的出色用户体验。
由于四个一级司法管辖区和两个二级司法管辖区公开交易和监管 CMC Markets，因此该公司是新交易者的低风险选择。不幸的是，CMC Markets 不接受美国客户。
德美利证券
与盛宝银行和 CMC Markets 不同，TD Ameritrade 实际上迎合了美国交易员的需求，包括新手和老手。 TD Ameritrade 拥有近 80 种货币对，40 多年来一直是美国最大的折扣经纪商之一。
我们说折扣时不相信我们？ TD Ameritrade 提供固定的交易佣金、无最低存款、无平台费用和数据费用。
在 TD Ameritrade，专业交易员将欣赏该经纪商技术先进的 ThinkOrSwim 平台及其强大的投资工具。同时，TD Ameritrade 网站上庞大的教育资源库将帮助新交易者进入游戏。
美国证券交易委员会公开列出并监管德美利证券。
初学者可以交易外汇吗？
绝对：任何初学者都可以进入外汇交易世界。我们建议您至少设置一个模拟账户，以便在您冒亏本之前学习交易技巧。借助在线经纪人提供的所有教育资源，您可以收集可靠的投资建议，帮助您成为专业人士。
但是，对于差价合约，我们强烈建议初学者在真正了解差价合约的工作原理之前不要进行差价合约交易。
底线 – 外汇交易适合您吗？
最后，由您来决定您是否有能力承担亏损的高风险以追求大发薪日，尤其是在差价合约的情况下。如果您决定继续交易外汇货币对，我们希望我们的评论能帮助您找到最适合您需求的外汇经纪商。
你在等什么？选择最适合您的外汇经纪商，立即开始交易货币对和差价合约！
相关内容：
此处发布的评论和声明是赞助商的评论和声明，不一定反映观察者的官方政策、立场或观点。
